联邦贸易委员会「收入错觉行动」锁定想快速致富的诈骗份子

在致命的新冠肺炎（COVID-19）疫情期间，罪犯肆无忌惮展开「快速致富」骗局，骗取毫无戒心、为自己和家人寻求财务安全的人们的钱财。联邦贸易委员会（Federal Trade Commission，简称FTC）在12月中旬一场少数族裔媒体记者会中发出紧急警告，呼吁民众必须提高警觉，避免被骗。

FTC行销手法部门律师达芬（Kati Daffan）和柏金斯（Rhonda Perkins）特别指出网路广告、电视、电台、报纸，甚至是宗教团体内部出现的各种骗局。

达芬表示，这类犯罪在不到一年的时间内增加了70%。她说：「光是在2020年头九个月，人们损失了至少5000万美元。」而这些仅是有出面报案的部分。

因此，达芬说：「这只是市场上正在发生的诈骗的一小部分。」

为了打击诈骗，FTC展开一项行动，名为「收入错觉行动」（Operation Income Illusion）。

两名律师呼吁所有民众，如果有所怀疑，应立即联络FTC。 FTC举报网站是www.ReportFraud.ftc.gov和www.ReporteFraude.ftc.gov，电话是(877) 382-4357。

柏金斯表示，由于FTC每周接获数千宗报案，所以很难保证可以回覆每一位报案者，但无论对美国或国际执法单位来说，报案都是重要的推动力。她说：「报案让我们知道民众看到什么，这正是所谓的公共服务。」

除了直接对少数族裔媒体提出警告，FTC还在其网站上举出诈骗犯罪的实例，并以英语、西班牙语、中文、韩语、越南语、泰加禄语、阿姆哈拉语、阿拉伯语、达利语、法语、俄罗斯语、海地语、克里奥尔语和索马利语提供民众如何自我保护、避免受害的方法。

与新冠疫情有关的诈骗是最新的诈骗手法。 FTC表示，他们看到罪犯以假疗法、假疫苗、假居家检测盒、假研究，来骗取民众的个人资料。随着真正的疫苗上市，FTC认为会有新的诈骗型态出现，警告民众不要为了接种疫苗，而提供自己的金钱和姓名、付费获得优先权、或提供来电者自己的社会福利号码或银行帐户号码。

一些诈骗犯模仿特定社区的传统，「收入错觉行动」正在打击的一种掠夺手法是「储蓄俱乐部」（savings clubs），模仿的是西非和加勒比海地区的「搜搜」（sou sous），华人称互助会或标会，菲律宾人称「帕鲁瓦甘」（paluwagan），相识的人们组成一会，缴交会款汇集一笔钱，定期轮流标会，出标最高者可取走当次所有会费。

另一种手法是虚假培训交易（phony coaching deals），诈骗份子会要求受害人付费参加房地产研讨会，或协助在股票市场或网路销售上赚钱。

投资诈骗造成的损失最大，但最常见的是「居家工作提案」（work-from-home propositions），这个手法有时会先寄给受害人一张支票，但要求受害人寄回部分金额，或购买产品或礼品卡，受害人通常要等到支票跳票，才会发现受骗。

达芬说：「对于需要先付钱或找人加入的赚钱机会，民众要特别当心，因为非常可能是骗局。」

许多骗局锁定特定族裔社区，例如「拉丁时尚」（Moda Latina），这个组织在广告上表示，民众可以在家销售珠宝和其他高级商品赚钱。受害人有时会被威胁，如果没有在送货司机送货上门时准备好汇票，就会被举报，可能面临严重的后果。

但是，受害人打开包裹后，包裹里装的不是高级精品，而是不适合转卖、价值根本不值所付费用的劣质产品。

部份老千将特定族群视为目标，例如「愤怒公牛」（Raging Bull）投资诈骗，专门欺骗年长者，或是2018年以学生和退伍军人为对象的「MOBE」，在他们被查封之前，已诈取高达3亿元。

FTC查获的还有「金字塔骗局」、「循环游戏」（The Circle Game）、「祝福织布机」（Blessing Loom）、「金钱布局」（Money Board）等。

FTC与国内外许多执法单位合作追捕诈骗犯，某些情况可以为受害人追回部分损失的金钱，但柏金斯认为，最佳策略还是一开始就要避免被骗。

她表示，如果民众担心自己不具备可以辨别诈骗与否的智慧，可以先对这家公司做一些调查，例如商家信誉，或对方是否有被投诉的纪录。

柏金斯说：「做一些调查，了解这家公司的信誉，同时询问你信任的人的意见。」