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有关报税的身份盗窃

时间: 2016-5-11 09:51| 查看：9837|评论: 0 发表评论分享到微信

摘要: 身份盗窃（Identity Theft）是故意用他人身份如姓名社安号获取金钱和物资利益，导致他人信用破坏和财产损失。报税的身份盗窃是用他人身份，利用报税程序的时间差，用虚假报税获得退税；或用国税局名义欺骗威胁报税人将资金转到指定帐户；也有非法移民用他人身 ...

身份盗窃（Identity Theft）是故意用他人身份如姓名社安号获取金钱和物资利益，导致他人信用破坏和财产损失。报税的身份盗窃是用他人身份，利用报税程序的时间差，用虚假报税获得退税；或用国税局名义欺骗威胁报税人将资金转到指定帐户；也有非法移民用他人身份工作报收入，导致他人欠税和损失。但是，受害人却难于发现身份被盗，往往在报税被退回或收到国税局信件时才得以发现。而且，要解决身份盗窃非常麻烦，特别是清除损坏的信用记录和无辜的欠税欠债。受害人要向多个政府部门和信用机构报案，甚至要上法庭，花上许多精力金钱和大半年以上时间才可能解决。因此，有必要了解有关身份盗窃的报税，加强防范意识。

    根据美国审计总署（GAO）的估计，2013年因为虚假报税，国税局错误退税给身份盗窃的犯罪分子58亿元。另据财政部负责税务管理的监察长（TIGTA）表示，从2013年10月以来，有89万6千个投诉收到冒充国税局的可疑电话，至少5千个受害人汇出2850万元给犯罪分子。身份被盗使诈骗电话容易得逞。由于身份盗窃的猖狂，国税局已将防止身份盗窃作为当务之急（Top Priority），有3千多个员工专门处理身份盗窃案件，并培训3.5万员工帮助报税人认识身份盗窃，协助受害人。

    身份盗窃后，犯罪分子会第一时间虚假报税获得退税。当受害人真实报税时会被退回，报税和退税因此拖延。另外，没有身份的非法移民可能用买来的社安号找工作，雇主会将其收入报给国税局。但受害人报税时并未包括这些收入，国税局记录显示少报收入，会发出欠税信件。受害人才知身份被盗。通常国税局会告知身份盗窃需要180天处理，但统计平均需278天。国税局收到身份盗窃报告后，会发出身份保护密码（IP PIN），在2015年税季，国税局共发出270万个身份保护密码，使身份被盗的报税人可以正常报税。

犯罪分子怎能够在电子报税时代从国税局的虎口获得退税？首先，仅有个人的身份盗窃是不够的，还要有公司税号等资料的盗窃，才能伪造W-2和大的预扣税，才能获得比应付税高出的退税。其次，其他家庭成员的身份盗窃，才有可能让犯罪分子获得数以千计的低收入退税（EIC）。如果其中任何一项资料不符，电子报税就会打回，就不能得到退税。因此，报税的个人身份盗窃多数是与公司资料盗窃或家庭其他成员身份盗窃连在一起。用电话敲诈的可能只掌握部分个人信息，没有掌握家庭和雇主信息。

    另外，个人报税和公司报W-2的时间差让防罪分子有可乘之机。由于国税局的薪资税941表没有员工的个人资料，国税局要依靠公司报给社安局的W-2来整合个人的一年收入和预扣税。目前的法律规定公司必须在2月底之前邮寄社安局W-2或3月底之前电子报社安局W-2，但没有规定必须在这些日子前报国税局W-2。社安局直到7月才会将W-2发给国税局。国税局不能及时对照个人报税和W-2的资料。当国税局发现问题时，退税已错误发给犯罪分子。国税局在过去几年就此与国会讨论，终于获得国会批准从下个税季开始，公司必须要在一月底前报国税局W-2。可以预计，从明年开始，国税局在一月底前不会发出退税。

    报税可以全面掌握个人家庭雇主资料。防止报税的身份盗窃，重要的是找有牌照的注册会计师，他们有职业规则法律约束，为客户保密。不要贪便宜找路边人报税。非必要和不了解时，不要将社安号等个人资料提供给他人。如果得知身份被盗，电子报税被退回，还要按时邮寄报税。同时，要第一时间报警，报告联邦贸易委员会（FTC），报告三大信用机构，填写国税局身份盗窃14039表。如接到冒充国税局可疑电话，打财政部负责税务管理的监察长电话：1-800-366-4484。如有怀疑对象，国税局可以提供虚假报税的税表给受害人，从中可以分析破案。

如有美国税务方面的问题，请找沈泽宪会计师，电话：（718）961-1082，传真：（718）961-1047，电邮：jasonshencpa@gmail.com, 地址：纽约法拉盛飞越皇后大厦10楼J室，( 136-20 38th Ave，#10J，Flushing, NY 11354) 。网站：www.jasonshencpa.com。

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