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2024.8.8
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此类案件受害人众多的原因之一 是诈骗链条上有一些人被认为有能力调动相关部门的资源
2018 年 11 月 12 日上午 8 时,一些来自吉林省各地的社保诈骗受害人,聚集在吉林市社会保险事业管理局门口,希望讨个说法。摄影/ 霍思伊
吉林社保诈骗:万能的“上线”
王莲和丈夫站在十字路口,目送王世国的车渐渐消失。桦皮厂镇冬季干冽的空气中,他们轻轻呼出一口气。
几小时前,他们去银行取出了6.5万元现金。现在,一摞摞钱就堆在王世国的车上。按照王莲和丈夫的预期,他们将会得到一个有保障的晚年。
中间人承诺,代办社保成功后,每个月可领取1050元养老金,当月办理,下月开支。
然而,他们的“老有可依”注定无法到来。据不完全统计,在2016年到2018年间,吉林市发生一起特大社保诈骗案,受害人数达六七百人,覆盖吉林市多个区域,涉案金额达5000万元。
截至2018年11月,这起诈骗案的核心成员已经陆续落网,案件目前正处于第二次退回补充侦查阶段。
2016年8月,和王莲一起卖冰糕的老付说,可以找人帮忙办社保。她问是谁,老付说,是镇政府的关凤玲。
关凤玲以前是桦皮厂镇民政部门负责人,后来做了镇政府办公室主任,镇上人办低保和退休,都找她盖章。
关对王莲说:“你岁数正好,交得少,开得多。一次性交六万五,这个月办,下个月就能领1050元,工龄给你算25年。”
那时,王莲46岁,离法定退休还有4年。虽然是非农户,但由于常年打零工,没有在任何企业正式工作过,没有参加过城镇职工养老保险。
关凤玲所谓的“代办社保”,其实是“参保+退休(或提前退休)”的一条龙服务。
关凤玲解释说,通过挂靠企业,无论是农户还是非农户,都能和企业职工一样,退休后按月领取养老金。她特别强调不限年龄。“办退”生意中,主要的选择有两种,一是办理25年工龄,“退休”后每月可以领1050元(后来涨到1350);另一种是30年,“退休”后领1750元。
在被骗的委托人中,大都没有到退休年龄,80%为50岁以下的女性,最年轻的只有43岁。
到了年底,关凤玲给王莲看了一张照片:社保局的缴费单据一字排开,桌上堆着的还有红色的存折。王莲放了心,以为自己的钱已经交给了社保局,接下来就该领钱了。可是到了2018年,还是没有拿到存折,桦皮厂镇的其他委托人也是。
2018年1月9日,委托人们来到了位于吉林市中心的桔子酒店,见到了传说中的“刘姐”——关凤玲的“上线”。
《中国新闻周刊》调查发现,在“刘姐”团伙中,离她最近的下线,要么在政府部门工作,要么与政府关系很近,关凤玲、郑广文、袁纯伟等人都是。这些人再发展自己的下线,组织架构类似于传销组织。
关凤玲对《中国新闻周刊》回忆,她和“刘姐”结识于2012年,曾合伙做过生意。2016年7月,她接到刘的电话,说给她介绍一个生意,让她找人办社保,“可以进到企业里头。”
一开始每人的报价是6万,后来涨到6.5万。关凤玲也逐渐发展出像老付这样的下线。
该组织不断扩大。吉林市几乎每个乡镇或社区,都有4至5个最低层级的“中间人”,多是农民或打工者,他们最先发展的委托人,多是自己的亲戚或邻居。有几个代办成功的案例后,更多委托人入局。
比如,桦皮厂镇的价位是每个委托人25年工龄收费6.5万,30年工龄7万元,而从吉林市区向南23公里,在松花江畔的丰满街山河胡同社区,25年工龄的价格则是9万,30年工龄的是10万。
“刘姐”安抚委托人,说自家的资产十倍赔你们也够了。“我丢不了,也跑不了。”
她承诺,如果1月25日还没有领到存折,就一次性把钱退给委托人。
1月25日,“刘姐”的保姆李月给了关凤玲一个信封,里面是一张介绍信,上写“兹介绍李月同志、关凤玲同志,前去吉林市社保局,领取中国华粮物流集团桦皮厂粮库退休人员工资卡”。
桦皮厂粮库,是该案中被“挂靠”人数最多的一家企业。据不完全统计,这家总共不过30个员工的企业,至少“挂靠”了150个“退休人员”。其他“挂靠”人数比较多的企业包括吉林市江城织布厂和吉化建安公司等。
同一个委托人,在《劳动者参加工作时间认定表》中,将其单位写为“江城织布厂”,另一张表格上却写成了“江城染料厂”。
有接近刘沁一的知情人士透露,刘沁一采取的策略其实很简单:找到什么人,能盖什么章,就挂靠到什么企业。
除了《劳动者参加工作时间认定表》,委托人还要填写一份空白的劳动合同,封面上写着“吉林市劳动局监制”。委托人在信息页以及多份劳动合同续订书上签字,而无论是单位名称还是签署日期,都是空白。
档案可以伪造,公章却需要通过“关系”才能获得。有证据表明,刘沁一等人与吉林市社保管理和经办部门有一些“交集”。
与刘沁一最接近的下线中,有吉林市社保局原信访办主任袁纯伟。有人曾委托其代办社保,交易地点就在吉林市社保局办公室。
据多位委托人回忆,郑广文多年前就在吉林市社保局门口“牵驴”(东北俗语,大意是“做中间人”),出入社保局办公区“和走平道似的”。
而刘沁一本人,据关凤玲向《中国新闻周刊》透露,她曾在吉林市劳动局基层管理科工作过。在一份刘沁一和委托人对话的录音中,她拍着桌子说:“我管档案管了十年。”
在2008年劳动保障部门和人事部门被整合成人力资源和社会保障部门之前,劳动局是社保的主管部门,吉林市社保局现有的很多员工都来自原劳动局。
刘沁一口中的职工录用名册,需要盖两个章,一个是法人变更前老厂长的章,另一个章是镇上劳动部门的公章。
转眼到了刘沁一承诺的最后期限——2018年1月25日。关凤玲拿着介绍信去社保局,没有取到存折,却收到了李月发给她的一张照片。照片里,刘沁一正在和社保局领导交涉。
两天后,怀孕的刘沁一突然病危,妊娠高血压,进了长春的重症监护室。
在吉林市江城剧场小商品批发市场,所有商贩都知道那个卖袜子的“二姐”时香勤可以办社保。在桦皮厂、丰满乡,甚至是遥远的蛟河农村,总能找到几个亲戚或邻居“挂靠到厂子上”,每个月有开支。
据知情人透露,以刘沁一为核心的代办社保团队,从多年前就开始做这门生意。
吉林社保诈骗案件中部分委托人的参保文件资料。 翻拍/霍思伊
国家发改委原副主任兼国务院东北办原主任张国宝指出,东北国企改革的难题之一,是改革重组中出现的大量冗员需要安置,解除冗员职工和国有企业的关系需要付出巨额的成本,完善的社会保障体系也没有建立起来。
这一试点仅仅持续了半年,至2010年10月底结束。2010年12月,吉林省又发布了《厂办大集体企业职工接续基本养老保险关系办法》,从2011年1月1日开始实施。
但对很多申请人来说,出示这些资料非常困难。尤其对厂办大集体而言,诞生之处是为了解决国企职工子女的就业问题,在用工时手续极其简略,有的只是签个字就入职,更谈不上档案管理。
因档案丢失而无法申请社保的人过多,一度成了一个社会问题。后来,在现实操作层面,审核的条件被放宽,比如由同事证明身份,甚至申请人在厂门口的照片等也可以当作申报材料。
由于手续简单,审核粗糙,很快出现了伪造厂办大集体工人或五七家属工身份进行参保的情况,途径就是制造假证明、工资条,以及假花名册等。“挂靠”生意由此产生。
吉林省财政科学研究所所长张依群告诉《中国新闻周刊》,这一政策的初衷是为了解决因历史原因形成的特殊群体的生活困难,是好事,但在过程中被钻了空子。
张依群指出,当时,一百个人的厂子最后却解决了四五百人的社保,对财政造成了很大负担。因此,这个政策于2014年被取消。
这一次,社保的覆盖范围从厂办大集体职工、“五七家属工”等特殊群体,扩展为所有未参加城镇职工基本养老保险的城乡居民。
在吉林市,2016年5月,该市社保局进一步开展 “扩面征缴双百日”活动,规定只要有本市常住户口,无论户籍是城镇还是农村,只要一次性缴8.7万元,次月就可以享受每月七八百元的养老金。
该政策分门别类地对自由职业者、大学毕业生、农民等不同群体,采取超常规的扩面有效措施,政策拉动效果明显。
张依群告诉《中国新闻周刊》,补缴是各省在中央统筹之外,自己解决自身养老金不足的有效方法之一。他说,从短期来看,要解决收支矛盾,就得扩面。这不仅缓解了财政压力,也使更多人有了后续的养老保障。
在操作空间大不如前的情况下,很多中介难觅出路,就对委托人采取“拖”的办法,或者用在社保局“刷脸”等手段欺骗委托人,面对起了疑心的委托人可以在“刷脸”认证完成后再收钱。
“刷脸”,即“人脸识别”认证方式。2016年,吉林省废除了原有的指纹认证,改为通过照相进行“吉林市领取基本养老保险待遇人员资格认证”。
帮妹妹办理“代办社保”的杨宏是老国企退休员工,她告诉《中国新闻周刊》,“刷脸”本是领退休存折前的最后一步,她退休的时候就是走的这个步骤。
在很多委托人眼里,“刷完脸”就意味着所有的退休资格审核已经完毕,手续已经办妥。“如果手续有问题,不可能刷脸成功。”这是很多委托人的心理,也是他们在得知自己受骗后对社保局愤怒的原因。
但吉林市社保局副局长尹文海在接待委托人上访时给出的解释是,2016年前后,吉林省社保部门对全省退休人员资格认证系统进行过一次升级,这次升级后,“退休和非退休人员都能采集人脸信息”。
吉林市社保局社会化管理服务处处长刘岩说:“按规定是应该先通过退休资格审核,再缴费,待遇核算下来后,才能刷脸。但我们的系统确实实现了退休和不退休都能采集(人脸图像信息),你们不按规定办,所以才上当。”
尹文海还提到,2017年年初,他们发现不对劲,建议省里把这个系统停掉。后来情况越来越严重,吉林市社保局只好强制关掉了这个系统。
2018年9月,吉林市社保局发布通知,全面取消现场集中认证,改为手机自助认证。
这些委托人拿着《居住证明信》和身份证,进屋,盖戳,在相机前端正身体,双眼平视,不到一分钟,“刷脸”成功。
在委托人提供给《中国新闻周刊》的居住证明信中,大部分没有本人签字,只盖了一级公章,有些居住地是空白,有些只填了一个街道。
然而按规定,证明信应由退休人员所在的社区或行政村开具,需要填写身份证号、原工作单位和社保账号等信息。加盖街道(乡镇)和社区(行政村)两级公章,再经本人签字后,才具有效力。
吉林市社保局社会化管理服务处处长刘岩也承认,社保局无法核验每个印章的真伪,一般只要看到有居住地公章,都会加盖社保局的认证章。